截止2018年12月31日，從托管的新基金首發(fā)份額上看，工商銀行、招商銀行及中國(guó)銀行均已突破千億元，位列全年新發(fā)基金托管規(guī)模前三。相比2017年全年，僅建設(shè)銀行及民生銀行托管的新基金首發(fā)總規(guī)模超過千億元。

工行、招行、中行位列前三

年初的權(quán)益類封閉基金，年中的戰(zhàn)略配售基金加上年末的短債基金，今年基金市場(chǎng)不斷涌現(xiàn)的熱點(diǎn)，也帶動(dòng)各大銀行基金托管業(yè)務(wù)節(jié)節(jié)攀升。

數(shù)據(jù)顯示，截止2018年12月31日，從各家銀行托管新基金的首發(fā)規(guī)模上看，工商銀行、招商銀行及中國(guó)銀行均已超過千億元大關(guān)，托管的新基金合計(jì)募集規(guī)模分別為1438.88億元、1218.72億元以及1218.27元，其中，第一、第二名之間差距不到300億，第二、第三名差距不到1億，這也是最近5年，基金托管榜單中，榜眼及探花差距最小的一次。

表一：2018年新基金托管情況排名

“工商銀行及招商銀行今年新基金銷售實(shí)力在市場(chǎng)上有目共睹，工商銀行的托管基金存量規(guī)模依舊位列第一，招商銀行今年上半年基金銷售進(jìn)步非常快，其他銀行也很受觸動(dòng)，在下半年也開始發(fā)力。”一位基金公司渠道部總監(jiān)判斷，若是招行在新基金發(fā)行上持續(xù)發(fā)力，帶動(dòng)本行托管業(yè)務(wù)上升，招行未來在基金托管存量規(guī)模上繼續(xù)超越其他銀行也不是沒有可能。

不過，他也指出，相比四大行，基金公司的專戶產(chǎn)品托管更喜歡找浦發(fā)、中信、民生等股份制銀行合作，一方面是這幾家銀行的專戶托管效率非常高，合同修改等手續(xù)流程都非?？?，同樣一個(gè)產(chǎn)品放在四大行可能批一兩個(gè)月，放在這幾家股份制銀行，效率可能可以提高一倍。

“在各項(xiàng)考核指標(biāo)要求之下，各家有托管資格的銀行現(xiàn)在都比之前積極往外跑，主動(dòng)尋找業(yè)務(wù)，畢竟基金公司的資源有限，服務(wù)好的托管行能分到更多羹。”一位基金公司產(chǎn)品部總監(jiān)稱，事實(shí)上，公募基金托管只是很小的一塊蛋糕，產(chǎn)業(yè)基金、年金、社保的托管才是各大銀行托管部爭(zhēng)奪的目標(biāo)。

而從最近5年，基金托管前五名來看，工商銀行3次登頂基金托管規(guī)模榜首，建設(shè)銀行也兩度沖上冠軍寶座，招商銀行今年也取得了最近5年托管業(yè)務(wù)最好成績(jī)。

浙商、江蘇銀行等實(shí)現(xiàn)突圍

部分此前在基金托管業(yè)務(wù)上名不經(jīng)傳的中小銀行，今年也實(shí)現(xiàn)了新基金托管業(yè)務(wù)總量上的突圍。

數(shù)據(jù)顯示，截止2018年11月28日，浙商銀行今年新基金托管只數(shù)達(dá)到45只，合計(jì)募集規(guī)模超過500億元，而在2017全年，浙商銀行合計(jì)托管基金不到10只，募集規(guī)模也僅213億元。除此之外，江蘇銀行今年新托管基金首發(fā)金額超過百億，渤海銀行也超過50億。

梳理新托管基金明細(xì)可知，純債、定開發(fā)起式債以及債券指數(shù)基金是部分中小銀行發(fā)力的對(duì)象。

“我們之前一只債券指數(shù)基金找大銀行托管，規(guī)模較大的銀行預(yù)計(jì)這只債券指數(shù)基金首發(fā)規(guī)模不大，沒有接受托管，最后找了一家股份制銀行，沒想到最終募集的結(jié)果比較理想，基金公司及托管行都非常滿意。”一位基金公司人士透露。

據(jù)記者了解，也有部分中小銀行本身就是委外債券基金的機(jī)構(gòu)客戶，加上自己也有基金托管資格，順勢(shì)將新基金放在本行托管。不過，在上述基金公司產(chǎn)品部總監(jiān)看來，托管委外債券基金是做大托管規(guī)模比較有效的手段，但很難持續(xù)。“只靠托管自己的資金，很難將托管業(yè)務(wù)持續(xù)做大，發(fā)展托管業(yè)務(wù)還是要整合自己的資源及同業(yè)資源。”

今年3月份，監(jiān)管給部分基金公司下發(fā)債券基金建倉(cāng)期不得超配同業(yè)存單的窗口指導(dǎo)，當(dāng)時(shí)也有業(yè)內(nèi)人士指出，部分銀行看空債市，只想大比例配置同業(yè)存單，達(dá)到收益上的要求，但是貨幣基金投資同業(yè)存單已經(jīng)受限，因此，部分小銀行想通過債券基金建倉(cāng)期大規(guī)模配置同業(yè)存單，然后到了6個(gè)月建倉(cāng)期后清盤，囤積并發(fā)行了大量的債券基金，以此循環(huán)達(dá)到大規(guī)模配置存單的目的。

多家券商獲批基金托管資格

作為銀行之外的另一大基金托管主體，部分券商今年也拿到基金托管資格。

今年9-10月份，證監(jiān)會(huì)相繼下發(fā)了安信證券及東方證券的基金托管資格批復(fù)申請(qǐng)。

部分券商也在今年基金托管上有所發(fā)力，中金公司、招商證券等5家券商今年均有新基金托管，其中招商證券托管了5只新基金，托管只數(shù)位列券商第一，從托管的新基金募集規(guī)模上看，中金公司托管基金規(guī)模突破20億元，華泰、招商及國(guó)泰君安均已超過10億元。

“券商在基金托管業(yè)務(wù)上的體量還是不能和銀行比，基金管理人更愿意將新基金放在銀行托管，是看中背后的資源互換，銀行能給基金公司帶來規(guī)模及客戶，券商的體量始終比不上銀行。”上述基金公司產(chǎn)品總監(jiān)指出，部分券商的基金托管存量規(guī)模能達(dá)到數(shù)十億，已經(jīng)算是券商里做得非常優(yōu)秀，這些券商托管部的人員非常勤奮，努力開拓資源，服務(wù)比銀行好，也能拿到一些托管業(yè)務(wù)，但目前還是無法超越銀行。

也有基金公司人士指出，今年以來，部分券商正在推進(jìn)“公募基金券商結(jié)算試點(diǎn)”業(yè)務(wù)，其中2A評(píng)級(jí)以上的券商可以同時(shí)托管試點(diǎn)結(jié)算的公募基金，也能在一定程度上帶動(dòng)券商托管業(yè)務(wù)發(fā)展。

數(shù)據(jù)顯示，目前共有包括海通證券在內(nèi)16家券商具備基金托管資格，招商證券托管的存量基金只數(shù)最多達(dá)到35只，部分券商目前僅托管1只基金。

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